合规先行，设立首席合规官

8月16日，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（简称《办法》），旨在提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化。

《办法》明确要求，金融机构应在总部设立首席合规官。合规管理指金融机构为确保遵守法规，有效防控合规风险而采取的系列措施，包括制定制度、完善机制、培育文化和强化监督等。

《办法》要求金融机构制定合规管理制度，完善组织架构，明确责任，推动合规文化建设，建立健全完善的合规管理体系。

招联金融首席研究员董希淼指出，合规管理是金融机构高质量发展的核心内容。金融机构必须遵守法规，培育合规文化，提高合规意识，提升合规经营管理水平，保障利益相关者的合法权益。

《办法》对金融机构合规管理进行了全面规定，提出具体要求。董希淼认为这有利于增强金融机构的合规意识，促进其经营管理行为更加合规。既有利于金融机构更好服务实体经济，也有利于防范金融风险。

《办法》明确了董事会、高级管理人员、首席合规官、合规官和合规管理部门的职责。《办法》要求金融机构在总部设立首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或一级分支机构设立合规官。

冠苕咨询创始人周钦毅表示，设立首席合规官强化了合规管理的重要性。首席合规官在促进金融机构合规经营、加强内部控制和提升竞争力方面发挥着重要作用。

《办法》规定，首席合规官应组织合规管理部门对发展战略、内部规范、新业务方案和重大决策进行合规审查并出具意见。周钦毅指出，在监管体系不断严格的情况下，首席合规官如何平衡合规与业务效益，实现可持续发展，是一个挑战。

《办法》完善了首席合规官、合规官、合规管理部门和人员的履职保障措施。金融监管总局表示，将进一步修改完善《办法》，督促金融机构提升合规经营能力，确保经营管理和员工履职符合法规要求。